2025年美股可以这样布局投资|分享几个不错的ETF

上图是标普500指数今年涨幅，一共录得32.8%的涨幅，如果你的投资组合还没有这个收益，那么真的是跑不赢大盘了，是时候调整下自己的投资策略。

2025年美股还能投资吗？

我们先来看一幅图：

上图是10年间标普500指数的PE估值走势图，从上图来看，目前标普500指数的确处于一个比较高的水平，但是也没有其他数据能证明美国经济硬着陆或陷入衰退，以及由数据显示市场处于一个比较疯狂的和失去理性的状态。

虽然我们看到标普500指数的不断创新高，但是这个32.8%涨幅是差不多用了一年时间去实现，还算比较健康。还记得上证指数在国庆节前几天的疯涨吗？它只用了6天就实现了34%的涨幅。。。

恐高心理是每个A股股民都有的一道伤疤，包括笔者自己，但是我在美股用了2年时间就把这道伤疤抚平了。因为我在美股发现了一个很有趣的现象：只要你是投资标普500指数，即使买在高位，浮亏的时间都是很短的，而且如果你有坚持定投和低位买入，实现盈利实在太简单。

以前，我总希望能等到一次类似2008年金融海啸的机会进场大肆扫货，但是这样的机会成本太大，就拿这一年来说，标普500指数静悄悄地创了新高，如果我没有参与到其中，就错过了这一年的涨幅。所以，最好的投资的时机就是现在，只要你资金是长期的，闲置的，把资金分成若干等份，分批买进标普500指数ETF，做时间的朋友，总会结出财富的果实。

2025年美股应该如何布局

笔者一直都建议大部分读者去选择投资ETF，因为投资个股，不仅要承担系统性风险，还要承担非系统性风险，而且会消耗你的时间和精力，最后可能收益还不如大盘指数。所以，我今天分享的几个投资标的都是ETF基金，由于部分读者对风险是嫉妒厌恶的，也有一部是比较激进的，几个ETF分别适合不同类型的投资者，我将会从风险等级由低到高去介绍。

1、VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF)

• 发行人：先锋集团（Vanguard）

• 资产规模：约600亿美元

• 管理费率：0.06%

• 十年平均收益率：约15%

• 点评：VYM是一只专注于高股息股票ETF，它持仓都是一些在美股上历史悠久的价值股。说明是价值股，那么对于它的每年涨幅就不能抱太多期望，但是它每年的股息率都能保持在3-3.5%的区间，适合一些想要稳定收取利息的保守投资者。可能会有读者问，直接买一些高股息股票或者reits不是更高股息率吗？的确，但是它的股息率能否持续以及单个公司的经营风险也是我们必须考虑的，相较于vym，即使持仓某一只股票暴雷了，或者暂停派息，对于整个ETF影响是很微弱。

2、VOO (Vanguard S&P 500 ETF)

• 发行人：先锋集团（Vanguard）

• 资产规模：约5900亿美元

• 管理费率：0.03%

• 十年平均收益率：约16.13%

• 点评：标普500指数涵盖全美国最强的500家公司，相比于VYM，VOO它在科技领域布局也是最大的，占比达33%，属于风险和收益均衡型的选手，资本增值收益会比VYM高，但股息率会比VYM低。我们都知道，美股科技巨头是美股最值得投资的标的，也是未来科技潮流的领头羊，如果你想能参与到未来的这场AI盛宴，但对回撤和风险都比较在意，那么可以选择标普500指数。

3、QQQ (Invesco QQQ Trust)

• 发行人：贝莱德（Invesco）

• 资产规模：约3000亿美元

• 管理费率：0.20%

• 十年平均收益率：约17.82%

• 点评：QQQ跟踪的是纳斯达克100指数，纳斯达克100是纳斯达克挂牌的最强的100的家企业，这100指股票当中不全是科技股，科技股占比只有50%左右，还有其他行业。与VOO相比，QQQ的科技股占比提升，意味着更高波动和收益。

4、VGT (Vanguard Information Technology ETF)

• 发行人：先锋集团（Vanguard）

• 资产规模：约800亿美元

• 管理费率：0.10%

• 十年平均收益率：约20%

• 点评：VGT主要是跟踪一些科技股，例如AAPL、NVDA、MSFT、CRM、ORCL等一些科技股，这是股票都是未来AI行业爆发最受益的股票，所以如果你看好AI，想获取跟高回报，VGT可能会更适合你。但是，由于VGT99%行业都是科技类，对利率比较密感，而且行业过于单一抗风险能力也会偏弱，所以投资这个标的之前要考虑清楚。

后记

整体来说，2025年美股市场还是值得期待的，因为特朗普对华尔街反应比较在乎，而且他的降税和加密货币政策还没透露出细节，市场一直在预期炒作，但是我们也不必过于在乎短期政策刺激，因为放眼历史的长河，美股也难改牛长熊短的生态。

之前投资，我一直在做加法，觉得自己懂得越多就越能在市场赚钱，后来我发现这个观念是不科学的。投资，应该是要做减法，把复杂的事情简单化，投资标的应该简单，买入策略的也应该简单，这样简单正确的事情重复去做，最终肯定会有所收获。

最后提醒一下：投资美股，需要一个境外银行账户+境外证券，境外银行账户目前推荐去香港自行开通，简单免费且无资金门槛，境外证券开户教程可以参考：https://haobin.org/tags/美股开户/

以上内容仅为个人投资感悟，不构成具体的投资建议

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