投资价值股收益太低？可能是你方法没用对-附CoverCall实战演示
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2024-10-15
什么叫空头回补，为什么我不建议一般人做空
在一般的、传统的认知里边，散户总是被机构投资者收割的。但是，在2021年美国股票市场上，一群原不起眼的散户，在一只名不经传的股票上竟然掀翻了大型的对冲基金，成为了一时的市场佳话。 游戏驿站的困境与散户的狂欢这个故事源于一只叫游戏驿站的股票（GEM），这个股票曾经列入我笔者的watch list，但是一直没有交易，也没有这个勇气交易。 游戏驿站是一家美国实体零售公司，主要销售电子游戏和相关商品。由于数字化的普及和在线游戏的兴起，越来越多的玩家不再去商店买实体游戏，转而在网上购买，游戏驿站的业务逐渐萎缩，股票价格也一路下跌，成了华尔街空头机构的“目标”。 在游戏驿站股票价格持续下跌时，一些对冲基金（金融机构）看准时机，开始大量“卖空”这只股票。所谓的卖空，就是投资者（比如对冲基金）借入股票，并在市场上卖出，期望未来股票价格下跌时再以更低的价格买回，赚取差价。下面我以一张图解释一下卖空的大致流程： 但是，市场的人并不一定完全理性的，有人会为了情怀而消费，就像笔者也曾经买入过暴雪的股票一样。就在这些对冲基金对游戏驿站施展卖空策略的时候，互联网论坛Reddit上的一个名为“WallStr...
2024-09-19
美联储降息后你必须知道的几件事
2024年9月18日，美联储宣布将联邦基金利率目标区间下调50个基点，降至4.75%至5.00%之间的水平。这是美联储自2020年3月以来的首次降息，也标志着由货币政策紧缩周期向宽松周期的转向。 说真的，对于降息50个几点我也颇为意外。不过从市场的走势来看，之前市场一直担忧降息步伐过快的衰退（recession）隐忧已经price in了，所以并没有过大波动，至于未来市场往哪边走，还要持续关注通胀数据（inflation）和就业数据（non-farm payroll）。 既然降息已成定局，今天我就来说说降息会对我们这些🇺🇸股投资者有什么影响吧。 1、短期国债收益率会降低短期国债收益率通常对美联储的货币更为敏感，降息后，短期国债的收益率会迅速走低。 还记得之前我跟各位说过的SGOV这类美国短期国债ETF吧，笔者一般空仓的资金都会用来购买这类现金理财类ETF的，不仅流动性好，年化收益率也不错。在美联储还没宣布降息之前，SGOV的年化收益率有5%以上的，经过这次降息后，收益率可能会跌倒4字头。 2、美元的货币基金收益率会降低货币基金持有的资产大多数是短期存款，它的收入来源是这些短...
2025-08-21
只需一个ETF，满足你均衡配置七巨头的愿望
错过了AI这个风口，就好像30年前错过了互联网一样，令人捶胸顿足。 我之前写过一篇文章：押注AI赛道，三个ETF就足够 里边提及到的AI懒人组合是：VGT+SMH+CIBR 可能有一部分读者觉得三个ETF还是比较多，想寻求一个更简单更直接的方法去布局AI。 而我的答案是：那就直接买美股里的七巨头。 就目前来说，美股的七巨头，是指美股当中市值排行前七的科技股票，分别是：Apple、Microsoft、Amazon、Alphabet、Meta、NVIDIA、Tesla。 它们凭借各自在人工智能、云计算、电商、消费电子、社交网络、芯片、机器人和自动驾驶等不同高增长赛道的领先优势，正在引领全球AI产业的高速发展。 至于为什么七巨头是未来AI发展的领导者，这里就不再赘述。技术研发、资金实力、数据都是未来AI竞技中很重要的获胜因子，而科技巨头，大概率是首批享受AI行业红利的成员。 但是，作为个人投资者，同时布局七巨头会略显费神，不仅要分配比例，还要定期做仓位再平衡。这时，我们需要借助一个ETF来帮我们实现上述功能，这个神秘的代码就是：MAGS MAGS的简介👉基金公司：Roundhill ...
2025-02-08
一文看懂家庭资产配置原则
近期美股波动太大，再一次唤起我对资产分散重视。 所以，我想趁着这个时间，重拾下自己的老本行，跟大家科普一下资产分散的意义，以及如何科学地安排不同资产的配置比例。 正所谓你不理财，财不理你，如果你经常抱怨自己钱被通货膨胀蚕食，却习惯把钱放在银行吃活期利息，那么真的要好好看下这篇文章。 一、理财的价值其实，财富的载体有很多，并不局限于自己银行账户里的现金存款，常见财富载体有股票、基金、房产物业等，因为每一种载体的本质不同，所以在价值波动上会有一点区别。 而当我们把现金换成另外一种财富载体时，这一过程可以称之为：投资，也叫资产配置。 假如两个不同的家庭，他们的家庭资产都有100万： 家庭A：不怎么理财，就把100万存在银行。 家庭B：很善于规划，除了准备一定比例日常流动资金供家庭日常开支，其余用不到的闲钱放在股票、基金、保险等金融产品。 假设两个家庭每年收入不变，短期内是看不出家庭生活质量区别，但是随着时间的推移，假设是10年之后，两个家庭的生活质量肯定会发生明显的差距。 一般家庭如何合理分配自己的资产呢？其实，我们一般把自己的家庭的钱分为三部分，分别是：保命的钱、要花的钱、生钱的钱 ...
2025-06-04
A股和美股的投资逻辑
如果10年前你买了沪深300指数ETF，10年后的今天差不多在原地踏步（聊胜于无的涨幅），但如果你买的标普500指数，你已经有不错的收益，这就说明一句话：选择真的比努力重要。 如果是一直有关注我的读者都知道，总体我的投资逻辑主要经历了三个阶段，分别是：消息派-技术派-价值派。为什么会有这个转变呢，其实答案很简单，就赚不到钱，赚不到钱你就必须要思考并寻找亏损的根源是什么。 亏损买来的教训刚接触股票，对于规则和框架的概念都是模糊的，买哪个，往往是追随内心的想法，这种随心交易的订单往往是大概率亏钱的，我先简单说说为什么消息派和技术派在我身上走不通吧。 消息派，就是预判未来事件能带来哪些题材的炒作机会。 就拿我第一次拥有的A股中原环保来说，那时开户后刚好在两会前夕，看消息说可能会有环保的扶持政策出台，但是由于没有经验，炒作后没有即使兑现，最终炒了个寂寞。 事后，我发现炒消息不仅需要时刻关注新闻热点，还要提前预知哪些板块会有炒作预期，最后还需要选择合适的兑现离场时机。 最后操作下来，发现自己总是比市场慢半拍，要不是自己猜对的板块市场已经有了一定涨幅，要不就是猜错了，相关板块压根就是没炒作，...
2024-09-26
美股中常见的盈利模式
邓伯伯曾经说过：不管白猫黑猫，抓到老鼠就是好猫，这个道理放在美股投资也同样适用。 在美股投资当中，各路投资者犹如八仙过海一般，各施各法，大家总有一套属于自己的盈利模式。据我了解，他们有单纯收取股息的，有做图形波动的，有做期权的，也有个股+期权的。但是，由于风险偏好和风险认知水平的差异，我们不能简单地复制别人的成功经验，而且不要和被人争论盈利模式孰优孰劣，因为要别人认同自己的投资观念是一件吃力不讨好的事。下面我介绍一下市场上常见的盈利模式，供你参考，希望对你有所启发。 一、单纯股票的交易1、事件驱动型交易所谓事件驱动型，就是热衷于从各种新闻发掘投资机会，说得直白一点就是概念炒作，这个也是笔者刚踏入A股时所采用的策略。不要以为概念炒作是大A的专属，在美股中概念炒作也是司空见惯，而且华尔街的大鳄炒作水平会令人惊艳不已。这类投资者就是每天阅读大量财经类新闻，预计未来发生事件将会在哪些股票产生波动，在发生波动前提前介入，等市场开始躁动时慢慢退出。 缺点：时刻要关注新闻热点，因为市场热点捕捉需要大量的信息筛选。 2、股息型投资这种投资专注于购买那些支付稳定股息的公司股票，通过定期收到股息获得...
