2024年盈透证券（Interactive Brokers）开户教程-美股投资必备

一、前言

美股是全球最大的股票市场，很多全球顶尖的科技公司例如微软、苹果、谷歌、亚马逊都是在美国上市的，参与美股投资不仅可以买到这些优质的公司，而且能分散自己的投资领域，减少单一市场带来的非系统性风险。

简单科普一下，投资美股需要：

• 一个境外银行账户【开户教程】
• 一个境外券商账户【如盈透证券】 以上两个条件缺一不可，因此如果还没有境外银行账户的朋友先按照我上边的教程链接开通一个。

二、盈透证券介绍

盈透证券（简称IBKR）是美国最大的互联网证券公司，它成立于1978年，是纳斯达克交易所的上市企业，目前总市值约500亿美金。它总部位于美国康涅狄格州的格林威治，公司在美国、加拿大、英国、爱尔兰、瑞士、匈牙利、印度、中国（香港和上海）、日本、新加坡和澳大利亚共有2,900+名员工。盈透证券在全球超过150个市场中心开展经纪/交易业务。在其经纪交易商代理业务方面，IBKR为机构和专业交易者提供各种电子化交易产品的直接（“在线”）交易执行和清算服务，包括全球证券、期权、期货、外汇、债券、黄金、加密货币*和基金。

可以说，盈透证券的综合实力是毋庸置疑的。

三、

开户前准备：

• 一台电脑
• 一台手机
• 身份证和护照
• 一个电子邮箱

盈透官网需要加速器登陆才稳定，如果没有加速器可以尝试用火狐浏览器试试

1、进入下面的开户链接

开户链接：https://ibkr.com/referral/haobin773

用我的开户链接开户成功后，你每入金100美金，即可获得价值1美金的ibkr股票，最高可获取上限为1000美金。

2、创建用户名和密码，电子邮箱需真实有效，国家地区选择中国。

3、选择账户类型：选择“个人”。

4、填写一下你的基本信息，用简体中文即可。下面要求填写名字的拼音，我以张三为例，注意姓氏和名字不要搞错，last name 是姓氏，first name是名字。

5、填写身份证资料。税务居住地选择中国，纳税人编号填写身份证号码，身份证明选择身份证或护照。

6、填写自己的就业信息（工作单位名称和地址）。最好有就业单位信息，可以提高审批通过概率，下边问你或直系亲属是否在相关金融机构登记过，这里选“否”。

7、规管信息下边有两个选项，这两个选项都要选“否”，这个很很重要。

8、股票收益增长计划。这里可以根据个人偏好选择，它的大概意思就是如果你勾选了，日后你可以将你持有的股票借出，从而赚取一些利息收入，这个借出的动作是系统操作的，不需要你手动借出。

9、填写W8BEN表格。由于中国是美国税收最惠国对象，所以中国公民在购买美国股票和收股息时会有相关优惠。协定优惠资格下方勾选“我确认，我是下方国家居民。。。。”，然后国家选择中国。

10、W8BEN表格下方两个选项选择“是”，下方签名按照提示输入你的名字，名字在前，姓名在后，中间空格隔开。

11、账户类型选择，可以选择保证金和现金。如果日后你想用到融资买股票的就选择保证金，如果你属于风险厌恶者，那就老老实实选择现金账户好了。下方的收入和资产情况可以在自己实际情况上浮一点，填写太低可能会不通过审核。

最后一步是账户设置，勾选所有条款然后提交你的开户申请。在开户的开始时候，可能会提醒你验证你的邮箱和手机号码，因为我之前已经开立了盈透证券，所以这次演示填写的资料都是无效资料，因此无法做验证，如果你是用真实的资料开通的需要验证后才能提交申请。

提交资料后，盈透证券可能会随时要求你补充资料才能通过账户审核，补充的资料包括但不限于（地址证明、收入流水等），如果收到邮件或短信通知需要补充根据操作指示补充资料即可，无特殊情况一般3-7个工作日可以开出来。

四、收费标准

上边的截图是我在官网截取的，我们一般的佣金都是阶梯式，总体来说佣金水平不算太高，毕竟美国的资本市场这么发达，佣金收费已经是经过时间的洗礼，已经卷到一个最低的水平的了。

五、常见问题

• 1、盈透的官网是哪个？

答：盈透的官方网站是：https://www.interactivebrokers.com/cn/home.php，官网可以直接访问，不需要代理工具，只不过有时抽风，挂了代理工具会相对稳定。

• 2、我的资金在盈透安全吗？

答：盈透证券是SPIC成员，客户可享受最多500,000美金的资产（其中包括最多 250,000 美金的现金）索偿。

• 3、盈透证券有最低入金要求吗，是否会产生账户管理费？

答：以前的盈透证券是有最低入金门槛的，而且账户的资产没有达到最低要求则会每月产生账户管理费，而盈透在2021 年 7 月 1 日起取消这个政策，所以对于美股新手朋友还是比较友好的。

• 4、盈透证券支持什么入金方式？

答：如果你有美国银行卡，则可以绑定盈透ach入金，但相信看我这篇文章的大部分是新手朋友，这里我展开说下。盈透证券是一个面向国际的大型美股证券公司，它支持多种货币入金，我尝试过用我的港卡，更尝试过用虚拟银行n26入金，都是可以的，如果你看过我之前的文章开了ocbc银行的，也可用无损通过ocbc入金，只是如果通过非美货币入金的都需要将货币转换成美金才可以购买股票，转换费用2刀/笔，所以最好一次过转，汇率按照实时汇率，基本上没有汇率损耗。

• 5、我该如何联系盈透证券客服？

盈透证券在中国有客服，可以在工作时间内拨打（021) 6086 8586联系客服。

六、使用感受

盈透证券用了有一年多了，给我最大感受就是界面的专业和美感，但是如果用国内网络连接比较不稳定。总的来说，如果连a股都没碰过的朋友直接用盈透客户端交易肯定会被劝退，因为界面像是为专业投资者设计的，对新手不怎么友好，不过可以下载盈透另外一个客户端（名字忘记了），主要针对新手朋友设计的，可以上网搜搜看。反正鱼与熊掌不可兼得把，盈透的优势就是专业，可以交易的品种多，包括什么日股，新加坡等股票都可以用盈透交易，而且外汇、期货都可以，但劣势就是客户端对新手不怎么友好，国内网站链接有点不稳定。如果在开户过程有什么疑问的可以给我私信，如果上述信息有错误的也欢迎各位指正。