普通投资者如何参与到这场crypto的盛宴

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眼看bitcoin准备冲击10万大关,持续的赚钱效应吸引越来越多读者在咨询bitcoin的投资途径,有人说这才是牛市的开始,有人说它已经到达阶段性顶峰。

走势永远是无法被预测的,本文也不是对bitcoin未来走势做研判,笔者只想分享一下我和bitcoin的结缘故事,以及简单科普一下它是什么,听完后你再决定要不要投资到其中,如果要投资,我们一般投资者有哪些途径?

固有的偏见

我首次接触听到bitcoin这个词语,应该是在2015年,当时它价值多少美金我没有再去考究,笔者一名大学同学知道我在金融从业,他想投资bitcoin,然后向我咨询一下的意见。

我再问他比特币是什么来的,他说是一种虚拟货币,具体原理或者更多细节他也说不清楚,当时我对它的判词是:荷兰的郁金香,庞氏骗局。

由于笔者是文科出身,bitcoin的运行原理是一种依赖计算机的和互联网的区块链技术,理解起来的确比较吃力。其次,笔者是价值投资者,对于本身不产生价值,类似击鼓传花的投资带有一种很深的偏见,导致我对bitcoin过早地判了死刑。

有一句话说的很好,“你永远赚不到你认知外的钱”,因为我认为比特币是击鼓传花的游戏,所有导致我错过了当时很便宜的买入价格,即使我能在那么低的价格买入,也没有足够的信仰让我一直持有到现在。

Bitcoin是什么

2020年的时候,笔者使用的机场服务到期了,然后想寻找一款性价比高的虚拟网络服务商,正当我准备结算时候,发现付款方式有bitcoin支付选项,这再一次燃起我对它的研究兴趣。在我们决定买入某种资产的时候,出于对自己的负责,有必要了解清楚它的本质,即自己买入的东西有什么价值,笔者尝试用比较简单和显浅易懂文字去介绍一下bitcoin吧。

bitcoin的本质

bitcoin是2008年由中本聪发明的一种全新的数字货币,你可以将它想象成一种互联网时代的"数字黄金",它在一个特定的比特币网络里边运行,看不见摸不着。它的运作原理就像一个公开的账本,记录着所有的交易记录,这个账本被复制到全球数以千计的电脑中,所有参与者都能看到每一笔交易,但只有交易的当事人才能支配属于自己的bitcoin。

想象一下,在一个小区里,居民们习惯互相借钱和还钱。为了记录这些借贷关系,他们需要一个可靠的账本,传统方式是找一个德高望重的睿智长者来管理这个账本。但是,如果这个睿智长者出错了,或者有意偏袒某些人怎么办?

bitcoin就是为了解决这个问题而诞生的,它的本质是一个去中心化的数字账本系统,让所有参与者都可以共同维护一个公开、透明的账本,而不需要依赖任何人。

什么是去中心化

bitcoin是一个去中心化的系统,没有任何机构能够控制或随意增发,所有的交易都是在网络中的参与者之间直接进行,不需要通过银行等中介机构。

银行是我们日常接触得比较多的中心化机构,去中心化,就是要在我们在日常资金交易当中不再依赖这些中心化机构。这里我做一个简单比喻:

如果小明有一笔货款要转给小东,如果在中心化机构中,常规的流程就是他们各自去银行开一个户口,银行会要求他们提供各种证件来做KYC,当他们都成功开立户口之后,小明会向自己所在银行向小东所在的银行发送一个汇款请求,待小东的银行确认后就把汇款金额记录下来,由此完成一个资金传送的流程。

但是,如果在去中心化结构的运作中,流程会变得简单很多。小东只需要向小明提供一个bitcoin的接收地址或二维码,就可以把货款以加密货币形式传送过去,不需要任何中间机构。在上述案例中,小明和小东银行同属一个国家地区操作都如此繁琐,假设他们是处于不同国家,有不同的银行清算体系,过程就会变得更加复杂了。

bitcoin创造了一个全新的金融体系,它不需要银行、政府这样的中介机构,而是依靠数学和密码学来确保系统的可靠运行。这就像是互联网改变了信息传播方式一样,它正在改变着人们对货币的认识和使用方式。

bitcoin究竟有无价值

黄金的价值共识已有一段很长的历史,但是作为数字黄金的bitcoin会显得比较年轻。

一开始,bitcoin只是一批技术宅的玩的,再到后边金融机构甚至主权国家都开始涉足这个领取,它的价值肯定是逐渐地被大众所接受,而交易所的出现,使它的价值就更加直观地呈现。

当然,对于bitcoin有无价值的讨论是比较主观的,你认为它将是改变未来支付和货币体系的,那么它的价值根本很难用数字去直接衡量,而如果你跟笔者之前对它的看法一样,认为它也是一种击鼓传花的庞氏骗局,那么交易所每天跳动的数字也变得毫无意义,因为在你眼中它是一文不值。

普通人如何去投资bitcoin资产

从目前来看,投资bitcoin的方式可以分为直接投资间接投资两种方式,直接投资是直接持有bitcoin现货的,而间接投资是通过ETF或相关概念、影子股分享它的成长。

直接投资

1、挖矿

定义:通过组建一台超级计算机,在bitcoin网络里边进行区块运算,当能第一个成功计算出结果的,将会有bitcoin奖励。

优势:简单直接,也是普通人最原始获得bitcoin的方式。

劣势:需要一定技术门槛,而且考虑到功耗问题,投入和产出不一定成正比。

2、通过交易所交易

定义:即通过交易所的c2c或otc交易,目前也有交易所支持国人注册的,详情可以到我博客haobin.org了解.

优势:简单方便

劣势:在国内出c2c交易可能存在法律风险,而且直接持有现货还需要考虑到bitcoin的存储问题,因为之前ftx暴雷事件让不是投资者损失巨大,所以很多人都把加密资产放在加密货币钱包进行保管。

间接投资

1、通过bitcoinETF

定义:在漂亮国,bitcoin是一种证监会认可的合法资产,所以有不少bitcoin现货ETF都获得审批并可以在交易所交易。

优势:投资方便,仅需一个证券户口(大陆身份仅支持新加坡区和美区的券商【新加坡证券开户教程】)就可以投资bitcoin了,不仅可以分享它的成长,也不许操心它的存储问题。至于ETF代码,可参考下由ishare发行的IBIT,目前价格在50多美金/股。

劣势:需要每年给管理机构一点管理费吧

2、通过概念股和影子股

定义:这是比较另类参与到bitcoin的投资的方式,它一般是指通过投资加密货币交易所(例如coin)和bitcoin的影子股MSTR等。这里要简单介绍一下MSTR,它原本是一间软件公司,现在不断通过低利率融资方式获取现金来囤积bitcoin,可以说,它的市值基本上是由bitcoin价格所决定。

优势:有可能会获得比bitcoin现货更高的涨幅回报

劣势:股价不是单一受bitcoin价格影响,还有受到公司管理效率或其他非系统风险影响。

后记

这篇文章只是分享我们一般投资者如何参与到bitcoin投资的方式,至于crypo还是不是一场盛宴,笔者没有这个能力去给出肯定的结论,要不要选择投资,这也完全取决于的你的个人认知。

本人仅作科普用途,不构成具体的投资建议。

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