Wallstreet小白
发布于 2024-09-11 / 32 阅读
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盈透证券日内交易注意事项|当心账户被限制交易

我们都知道美国股市是实行回转交易(T+0)制度,即当天买入的股票是可以当天进行卖出的。但这个日内交易会有一定限制,并不是所有用户都适用,如果一不小心,账户可能会被限制交易90天,今天就为各位读者排雷,摸透日内交易的游戏规则。

何为日内交易

根据盈透证券官方解释是:某种证券(股票、股票与指数期权、权证、短期国债、长期债券或个股期货)的某持仓先是增加(“开仓”)而随后在同一交易时段内又减少(“平仓”)的任何成对交易。

即一买一平才构成一次交易。即如果你在一天内分5次购买了特斯拉股票,但只卖出一次,那么交易次数也只算一次。同理,一天内有5次的买入动作,但有2次卖出动作,也算是2次,但是先卖出再买入不算纳入计算范围。

哪些用户拥有日内交易权限

首先,在我们开户盈透证券的时候就会有个账户类型选项:现金账户(Cash Account)和保证金账户(Margin Account)。

如果你选择了现金账户,那么就只能老老实实地像交易A股一样,当天买入的股票必须持有到第二个交易日再卖出。

如果你选择了保证金账户,也不一定说明你能完全解锁了日内交易权限。虽然开通保证金账户的门槛是2000美金,但是要解锁PDT(Pattern Day Trader)权限必须满足账户内权益(含所有资产)满25000美金。

我们看看盈透官网如何描述:

  • Margin: minimum deposit requirement is USD 2,000 (or the non-USD equivalent) for IBLLC clients.

For a U.S. resident or a non-U.S. resident whose account is carried by IB LLC or IB UK to be a Pattern Day Trader, a minimum deposit of USD 25,000 (or the non-USD equivalent) is required by regulation.

有些读者可能会好奇,我当时开户时时选择保证金账户,但我的账户权益还不足25000美金,好像也不受这个限制,当天买入的股票当天照样能卖出。

根据盈透官方的说法:如果的账户权益低于25000美金,在5天内已经完成了3天交易,在下次交易时会有“潜在日内交易者”错误消息提示。无论交易者是否想要再就某持仓进行任何日内交易,系统都会运行程序阻止账户启动任何进一步交易。盈透这样做是是为了保护这类用户不会被标记“PDT用户(典型的日内交易者)”。

什么是典型的日内交易者

典型日内交易者:在5个交易日内进行4次或4次以上日内交易的人。在此期间执行4次或4次以上日内交易的交易者会被认为是表现出了日内交易的“典型性”,从而会受到PDT的限制。

被标记为PDT用户资产且少于25000美元会有什么后果?

纽约证券交易所法规规定,如果一个净清算价值低于25,000美元的账户被标记为日内交易账户,则该账户必须被冻结90天以防止产生新的交易。

也就是说,如果一个用户在开始资金达到25000美金,而且5天内有四笔或以上的交易,该客户就会有PDT标识。但是,如果市场不好,用户的资产在缩水,不足25000美金,那么客户的后续交易将会收到限制,为此,用户有三个解决方案:

  • 存入资金以使账户资产达到证券交易委员会规定的25,000美元最低要求
  • 如果不追加资金,等待90天再创建新仓位
  • 申请PDT账户重置

FINRA规定经纪公司每180天可以为客户账户进行一次PDT标记移除。如果账户是被错误地标记,用户本身并没有要在账户内进行日内交易的意图,则盈透可以为其移除该标记。PDT标记移除后,用户每5个工作日可进行3笔日内交易。

结论

如果你的资产一直没有达到25000美金的,那么盈透会在你5天内交易3笔后会发出“潜在日内交易者”提示,从而限制你的交易,保护你不被贴上“PDT”用户标识,但你必须合理安排自己交易计划和持仓。

如果你资产在曾经在25000美金以上,而且曾经在5天内交易过4笔以上,被贴上“PDT”标识的,那么久一定要注意。假设你的资产低于25000美金,交易可能会收到限制,而你想进行新的建仓交易,那么必须采取追加资金、等待90天或申请PDT账户重置。

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