普通人如何布局AI的投资机会|未来十年确定性最高的投资主线
在我读书的时候,经常会思考一个问题:究竟是时势造英雄还是英雄造时势?
其实,不管你认不认同,我个人还是偏向于认同前者。
现在我们这代80后,职场黄金期碰上无比卷的时代,都在抱怨自己青壮年不是在90年代改革开放初期,那个充满机遇和奇迹的年代,但凡肯拼搏和有点商业嗅觉,都能实现财富的积累和阶层的跃升。
然而,一个触达灵魂深处的拷问:假如时光回到30年前,你看到了某个财富的风口,你会紧紧地把握住吗?
不过,现在我们不需要月光宝盒,因为已经有一个很好的投资机会就放在我们这代人面前,至于我们能不能把握好,就靠个人的认知和意志,这个投资机会就是:人工智能,简称AI。
一、我与两年10倍股的擦肩而过
PLTR是美国的一家大数据分析企业,专注基于提高客户组织的效率。可能未接触过美股读者对这家企业会比较陌生,但是,如果我说,协助美国CIA成功定位本.拉登并将其击毙的,也是这个大数据分析企业的功劳,相信你会重新审视这家企业。
2022年9月左右,我当时买了1000股,均价在7.2美金左右,后来在23年5月,一份靓丽财报直接引燃,股价从此一去不回头,它的上涨已经超出我的认知了,21元以后的pltr已经与我没有任何关系。至于pltr后来的大涨,我才知道它已经跟AI沾边,而且业绩也能跟上股价上涨的节奏,也有一些博主说这才是它的开始。当然,我举这个例子并不是推荐并让你马上买入,只是想举一个例子,AI的潜力,是何等的大。
二、AI会复制90年代的互联网科技牛市吗?
从目前来看,AI与当年的互联网科技股牛市的确具有相似的催化因素。
1、技术变革性质
在90年代,互联网技术改变了信息传递和商业模式,而AI技术同样具有重塑各行业的潜力。互联网时代将信息传递速度从每天作为单位提升到秒级,AI时代,将信息处理从人工提升到智能自动化处理。
2、获得资本市场的青睐
虽然目前AI都仅是一种生产力工具,并没有实质性的商业类应用诞生。但是,从目前资本市场角度来看,一旦与AI沾边的,都会给予高估值。在90年代,风投竞相投资互联网创业公司,而现在,AI创业公司获得空前融资规模,这都反映出资本市场长期看好AI企业的潜力。
3、技术促使商业模式创新
如果问互联网对商业生态影响最大的行业是什么,那毋庸置疑的是零售业。电子商务的出现是搭乘互联网风潮这趟便车,造就了像亚马逊、阿里巴巴等大型互联网巨头。而AI的出现,势必会促使传统行业进行智能化升级,以及对企业应用进行赋能,从而重构整个社会的商业生态。
当然,以上都是笔者的主观猜测。但是,也有分析师预测,未来8-10年,整个AI产业行业增速高达36%,如果你的投资每年收益能达到36%左右,你多久能成为百万富翁呢?
三、AI的产业链生态
我们一听到AI就马上想到英伟达,甚至把它们画上等号了,但其实,英伟达只是AI产业链最基础的一块,整个AI生态还有很多企业会受益于这个行业的发展。AI产业链可以简单地分成:上游、中游、下游。
1、上游主要包括基础设施和数据资源
它包括算力基础设施:GPU/TPU等AI芯片(英伟达、AMD等),服务器,云计算平台(AWS、谷歌、微软、甲骨文等) 算法基础:深度学习框架(TensorFlow、PyTorch等)。
2、中游主要是AI技术和解决方案提供商
它包括AI基础技术:计算机视觉、自然语言处理、语音识别等核心技术;AI平台服务:OpenAI、Anthropic等大模型服务商;行业解决方案提供商:为各垂直领域提供AI应用解决方案;开发工具提供商:提供AI开发框架、集成环境等
3、下游是面向最终用户的应用层
例如能产生商业价值的应用,它涵盖的领域包括企业服务、智能客服、智能办公、生产管理、金融科技等。
四、普通人该如何布局AI行业
这篇文章的重点来了,我们该如何投资AI产业呢?
作为AI上游产业龙头供应商英伟达已经在这两三年获得不菲的收益,因为在基础层,它的确定性是最高的,各大厂商都要购买的它的GPU来训练AI模型。
但是随着AI行业发展,作为基础层芯片半导体公司的投资价值会慢慢减弱,我们应该要把目光逐渐转到中游和下游的企业。当然了,这并不是说英伟达不再值得投资,因为在众多AI概念个股中,它的确定性仍然是最高的。
谁会是在应用层的那匹黑马呢?
我们无从得知,因为要在这么多公司押注一间能在未来AI行业占有一席地位的企业,不亚于买个福利彩票中个几千元的奖金,所以,我觉得应该是从ETF入手。
是VOO和QQQ吗?
不。如果你之前看过我的文章应该都知道,SPY和QQQ的行业布局都是比较均衡的,科技行业在VOO只占33%,而QQQ只占50%,所以都不是布局AI的好选择,我觉得布局AI可以选择:VGT
VGT行业布局基本上99%都在科技股,这是AI行业爆发妥妥的受益标的。
目前,这个ETF的十大持仓涵盖AI产业的上游、中游、下游,而且每年管理费只有0.09%,费用也比较低廉,如果不会择时,制定一个定投计划即可。
回到文章开头的那个拷问,我觉得:与其抱怨自己生不逢时,为何不好好把握自己可预见的投资机会呢?因为这个世界永远只有结果,不会有如果。未来10年,我会继续拥抱AI和WEB3.0,因为我觉得,这将是我实现提早退休的一个重要机遇,让我们共勉吧。
文章的内容仅供科普和参考,不构成具体的投资建议,投资有风险,入市需谨慎。
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