Wallstreet小白
发布于 2024-09-10 / 20 阅读
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美股新手一般投资什么-附入门ETF介绍

趁著暑假,周末和家人去了一旅行,所以文章更新方面偷懒了一下。这次我们去了湖南郴州,想不到这个毗邻广东的小城市也带给了我一些惊喜。三天行程里边,去了裕后街、小东江、高椅岭、仰天湖大草原,其中最让我陶醉和回味的景点就是小东江。在晨起时分,它雾气腾漫,当雾气迎面吹来,十分凉快,解暑效果比肩黄果树瀑布,下面分享一张旅游时拍的照片。

在我旅游过程中,也有网友加到了我微信,向我咨询美股投资方面。在向我咨询的读者中,有些读者开通美股具有很强的目标性,譬如说:我想开个账户购买某某标的,但也有部分读者没有任何特别想投资的标的,只是看到新闻美股屡创新高,大a疲软不堪想来尝鲜一下。

这里我觉得有必要向大家科普一下,虽然美股能创造很高的收益,但是它的风险也是不容忽视,因为美股是一个机构投资者占比很高的资本市场,我们不能以散户的思维去思考。如果你开通了美股后不知道有哪些投资标的,我下面整理了一份美股入门list,供大家参考一下。

备注:以下内容仅供科普用途,不构成具体的投资建议!

个股or指数ETF?

跟各位读者一样,鄙人也是一个经济人,根据经济人假设理论,人对利益会极致地追求,但同时我也是一种哺乳动物,具情绪化的通病。基于以上两个原因,大部分人交易时会选择个股,因为个股波动大,收益率高,而且交易极具主观随意性,没有规则,经常买在高位卖在低位,而ETF的诞生正好解决了上述两个问题。在回答个股or指数ETF这个问题之前,我想跟各位分享我投资美股过程中观察到的两组数据。

在2021年年底美股牛市顶峰时期至本文写作时间期间,笔者关注列表中的小盘明星股(2021年比较热门的股票,如tdoc)和标普500指数收益率对比:

热门小盘股平均收益率:-86%

标普500指数收益率:19%

也就是如果在2021年年底,如果我追高买入了那些小盘明星股,目前还亏损约80%,但是如果追高的买入的是标普500指数基金,现在不但解套,而且还有19%左右收益率,看来巴菲特建议大部分投资者购买标普500指数基金不是没有道理的。

ETF的好处大家都懂,只是不论是哪个原因,总会有一个让你不购买的理由(有管理费呢、收益太慢等)。那指数基金对比个股有什么优势呢?

  • 首先,指数基金能够帮助投资者实现投资组合的分散,降低特定个股风险,从而提高整体投资组合的稳定性。
  • 其次,指数基金通常具有较低的管理费用和交易成本,相比于个股投资更为成本效益。此外,投资指数基金相对简单易行,不需要投资者花费大量时间和精力进行个股选择和交易决策,适合普通投资者。
  • 最重要的是,长期来看,指数基金的表现通常优于大多数主动管理基金,能够稳定获得市场平均收益,为投资者带来可靠的长期收益。综合这些优势,指数基金成为投资者实现分散投资、降低成本、简化操作并稳定获得长期收益的理想选择。

美股入门ETF介绍

1、SPY

Expense Ratio:0.09%

SPY是跟踪标普500指数的交易所ETF。标普500作为美国最广泛关注的股票指数之一,它包含美国500家市值最大、最具代表性的公司股票,涵盖了美国股市约80%的市值。SPY的交易流动性强,成本低廉。通过购买SPY实现对整个美国大盘股市场的广泛分散投资,这使得SPY成为投资者参与美国股市、获得市场平均收益、降低特定个股风险的便捷选择,同时也为长期投资提供了稳定的回报机会。

2、QQQ

Expense Ratio:0.2%

QQQ是纳斯达克100指数的交易所交易基金(ETF),旨在跟踪纳斯达克100指数的表现。纳斯达克100指数包含了纳斯达克交易所中100家非金融类公司中市值最大的公司股票,涵盖了高科技、互联网和生物技术等领域的代表性企业。QQQ的投资组合主要集中在科技行业,因此被视为一种投资科技领域的方式。由于其成分股涵盖了许多知名科技公司,QQQ也被认为是投资者参与科技行业、追踪科技股表现的重要工具之一。

3、DIA

Expense Ratio:0.16%

道琼斯平均工业指数ETF,旨在跟踪道琼斯工业平均指数(DJIA)的表现。DJIA是美国最著名的股票指数之一,由30家代表性的美国大型上市公司组成,涵盖了各个行业。作为一种追踪道琼斯工业平均指数的基金,DIA为投资者提供了参与美国大盘股市场的途径,同时也反映了美国经济的整体表现。

以上三个均为美国大盘指数ETF,一般来说,SPY涵盖的行业更广泛,兼顾防守和进攻。

4、VYM

Expense Ratio:0.06%

VYM是Vanguard高股息收益ETF的简称,旨在跟踪美国高股息收益指数的表现。该指数基金主要投资于具有稳定股息支付历史的美国股票,目前该基金前5大持仓为:Broadcom Inc.
、JPMorgan Chase & Co.、Exxon Mobil Corporation、The Procter & Gamble Company、Johnson & Johnson。

目前该ETF的股息率约为3%,派息周期为三个月一次,看上去吸引力不高,对比起美国国债5%收益率的确稍显逊色。但是投资这类ETF的收益还有资本增值部分,即ETF里边股票的股价增长。如果你对于高股息股票感兴趣,VYM会是一个不错的选择。

5、SGOV

Expense Ratio:0.09%

SGOV,号称美版余额宝,目前年化收益率在5.2%左右。这个指数基金主要投资于美国政府发行的短期债券,包括国债、政府机构债和地方政府债券等。SGOV的投资组合具有较低的信用风险和较短的久期,适合投资者寻求稳定收益和资本保值的选择。

这个ETF适合两种人:一、只想稳定追求利息收入的读者,二、目前看淡市场或没有心仪标的手里拿著现金的,可以购买SGOV暂时吃利息,等到有合适机会出手就卖出购买香港股票。

那购买这个跟你直接购买国债有什么优势?

  • 且无需关注到期日。如果一般购买国债,都需要留意留意到期日,然后到期重新购买,而购买sgov约等于是永续的国债。
  • 流动性好。随时可以通过二级市场卖出,不会耽误其他买入计划。

结论

如果你不想在挑选股票上费心,那么SPY和QQQ会是一个不错的选项,整体来说标普500和纳斯达克的综合成长性会比DIA要好,而DIA将是加息周期受益标的。

如果你喜欢派息类ETF,那么可以留意下VYM。当然,购买单个高股息的个股在股息率和资本增值率方面的确会有优势,但是ETF的优点就是可以规避单个企业的非系统性风险。

如果你比较厌恶风险,只想单纯收取利息,那么直接无脑买入SGOV就可以,相比直接购买国债,SGOV具有省心和流动性好的特点。

投资是一场马拉松赛跑,比的不是爆发力,而是耐力。保持一颗平和心态是投资中最难能可贵的品质,但是知易行难,我们一起共勉吧!

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